Slovník pojmov
Vysvetlenie najdôležitejších investičných pojmov.
Akumulačné ETF
ETF, ktoré dividendy nevypláca investorovi, ale automaticky ich reinvestuje späť do fondu. Je to daňovo výhodnejšie.
Broker
Investičná platforma alebo spoločnosť, ktorá umožňuje investorovi nakupovať a predávať cenné papiere (akcie, ETF) na burze.
DCA (Dollar Cost Averaging)
Stratégia pravidelného investovania fixnej sumy peňazí bez ohľadu na aktuálnu cenu aktíva. Pomáha eliminovať riziko zlého načasovania trhu.
Distribučné ETF
ETF, ktoré dividendy vypláca priamo na účet investora. Tieto dividendy podliehajú zdaneniu.
Diverzifikácia
Rozloženie investícií do rôznych aktív (akcie, dlhopisy, sektory, regióny) s cieľom znížiť riziko straty.
Dividenda
Časť zisku spoločnosti, ktorú firma vypláca svojim akcionárom.
ETF (Exchange Traded Fund)
Burzovo obchodovaný fond, ktorý sleduje výkonnosť určitého indexu, komodity alebo dlhopisov. ETF sa obchodujú na burze rovnako ako akcie.
Index
Štatistický ukazovateľ, ktorý sleduje výkonnosť určitej skupiny akcií alebo iných aktív (napr. MSCI World sleduje vyše 1 500 najväčších firiem z rozvinutých krajín sveta).
Likvidita
Schopnosť rýchlo premeniť investíciu (napr. ETF) na hotovosť bez výraznej straty hodnoty.
Pasívne investovanie
Investičná stratégia, ktorej cieľom je kopírovať výkonnosť trhového indexu (napr. MSCI World) namiesto snahy o výber najlepších akcií.
Rebalansovanie
Proces úpravy podielov jednotlivých aktív v portfóliu späť na pôvodne stanovené percentuálne zastúpenie, aby sa udržala požadovaná úroveň rizika.
Robo-poradca
Digitálna platforma, ktorá automaticky spravuje investičné portfólio na základe algoritmov a profilu investora.
Spread
Rozdiel medzi nákupnou (bid) a predajnou (ask) cenou aktíva. Čím nižší spread, tým lacnejšie je obchodovanie.
TER (Total Expense Ratio)
Celková nákladovosť fondu. Vyjadruje ročné poplatky, ktoré si fond účtuje za správu majetku. Čím nižšie TER, tým lepšie pre investora.
Volatilita
Miera kolísania ceny investície v čase. Vysoká volatilita znamená väčšie výkyvy cien.
Zložené úročenie
Proces, pri ktorom sa zhodnotenie investície (úrok alebo zisk) ďalej zhodnocuje. Vďaka tomu majetok rastie exponenciálne.